Beratungsnavigator · Vollständigkeit

Schritte für die aktuell ausgewählte Kundenakte. Status basiert auf vorhandenen Eingaben, nicht auf einer inhaltlichen Prüfung der Fonder-PDFs.

Bitte eine Kundenakte auswählen.

Zentrale FH-Finance Tarifdatenbank · Beratererfassung

Jeder aktive Berater kann Tarife zentral anlegen und sofort nutzen. Der Hauptaccount übernimmt die finale Prüfung. Änderungen setzen den Prüfstatus zurück. Gesellschaft und Tarifgeneration einmal zentral erfassen und für alle Kunden wiederverwenden. Vertragsbeginn dient als Tarifgeneration / gültig ab. Jeder Zahlenwert benötigt einen Herkunftsstatus. Unbekannte Werte bleiben leer – es werden keine Kosten oder Ablaufleistungen erfunden.

Zentrale Tarife werden unabhängig von einer Kundenakte geladen.

Dokumente werden über die separate Dokumentenverwaltung hochgeladen. Kundenindividuelle Werte gehören ausschließlich in die Kundenakte. Ein Dateiname oder eine Quellenangabe gilt nicht automatisch als geprüfter Nachweis. Keine automatische PDF-Auslesung in dieser Version.

Zentrale Tarife im Kundenvertrag verwenden

Tarif aus dem zentralen Katalog auswählen und einer aktiven Kundenakte zuordnen. Kundenspezifische Vertragswerte bleiben getrennt. Vor der Übernahme in den Direktvergleich werden Kundenakte, Vertragszuordnung und zentrale Tarifversion erneut direkt in Firebase geprüft. Veraltete Tarifzuordnungen werden gesperrt; ungeprüfte aktuelle Tarife bleiben gekennzeichnet nutzbar. Die Übernahme erfolgt nur nach ausdrücklicher Bestätigung.

Bitte anmelden und eine Kundenakte auswählen.

Tarifkosten aus dem zentralen Katalog sind nicht automatisch die tatsächlichen Vertragskosten. Nur individuell erfasste, ausdrücklich bestätigte Jahreskosten können in den Direktvergleich übertragen werden. Eine finale Tarif-Freigabe ist keine Prüfung des individuellen Vertrags.

Fonder-Import & FH-Finance-Gesamtauswertung V12.16

Beide Fonder-Vergleiche als PDF einlesen, Textstellen zur Kontrolle anzeigen und geprüfte Werte in eine gemeinsame Übersicht übernehmen. Keine automatische Interpretation ungeprüfter Zahlen.

PDFs werden im Browser verarbeitet und nicht automatisch hochgeladen.

Bei eingescannten PDFs ohne Textschicht ist keine automatische Texterkennung enthalten. Die Original-PDFs bleiben lokal; der Import speichert keine Daten in Firebase. Bei abweichenden Stichtagen, Renditeannahmen oder Vertragsumfängen sind die Werte nicht unmittelbar vergleichbar.

Fonder · PDF-Dokumentenprüfung V12.19

Beliebig viele Direktvergleiche und eine Nachher-Auswertung prüfen. Bei PDFs ohne Textschicht wird eine Seitenvorschau angeboten. Kein OCR: Zahlen werden nicht automatisch behauptet.

V12.20: Seitenansicht direkt im Formular, einschließlich bildbasierter Fonder-PDFs. Erfasste Vertragsbezeichnungen können nach Bestätigung in die Gesamtauswertung übernommen werden.

Originaldateien bleiben im Browser. Erfasste Angaben sind nicht automatisch in Firebase gespeichert. Die verpflichtende Altvertragsauswahl erfolgt pro Direktvergleich.

Fonder · Belegte Vergleichswerte V12.21

Beiträge, Kosten und Leistungen mit konkreter PDF-Seite dokumentieren. Alle Beträge werden erst nach ausdrücklicher Quellenbestätigung als geprüft markiert. Keine OCR und keine automatische Zahlenerkennung.

Werte verbleiben lokal im Browser und werden nicht automatisch gespeichert.

Die Quelle ist der vom Berater benannte PDF-Dateiname und die Seitenzahl. Es erfolgt keine technische Prüfung des Seiteninhalts. Beträge verschiedener Leistungsarten werden nicht addiert. Personenbezogene Vertragsinformationen bitte nicht in zentrale Tarifdatensätze übernehmen.

FH-Finance · Gesamtauswertung und Vertragszuordnung

Alle Direktvergleiche und das neue Vorsorgekonzept zusammenführen. Bei jedem Vergleich den Altvertrag ausdrücklich bestätigen. Angaben aus Fonder-PDFs werden zunächst manuell übertragen; keine automatische Erkennung oder Firebase-Speicherung.

Daten werden erst nach Klick auf Speichern an Firebase übertragen. Änderungen anderer Berater werden nicht überschrieben.

Geplantes Vorsorgekonzept nach der Beratung

Bitte zuerst eine Kundenakte auswählen und die Vergleichszuordnungen erfassen.

Keine automatische Summierung unterschiedlicher Leistungsarten. Fehlende Angaben werden als offene Punkte ausgewiesen. Die Daten bleiben bis zur ausdrücklichen Firebase-Speicherung nur in dieser Browsersitzung.

Modellrechnung · Vertrags- und Honorarvergleich

Transparente Szenariorechnung mit frei eingegebenen Annahmen. Keine verifizierten Tarifdaten, kein verbindliches Angebot und keine garantierte Ablaufleistung. Steuer, Förderung, Versicherungsleistungen und Garantien werden nicht berücksichtigt.

Rechenmethode: monatliche Einzahlungen am Monatsende; Bruttorendite und laufende prozentuale Kosten als monatliche Effektivraten; bekannte jährliche Euro-Kosten am Jahresende; einmaliges Honorar zu Beginn aus dem Startkapital der neuen Lösung. Negative Ergebnisse sind möglich. Unterschiedliche Beiträge werden nicht als reine Kostenersparnis dargestellt.

Kundendaten aus der Datenaufnahme

Nur lesender Abruf definierter Stammdaten. Es werden keine Vorsorgebeiträge aus Gehaltswerten abgeleitet und keine Formulare überschrieben.