1. Flexibilität & Entnahmen
Wie wichtig ist der Zugriff auf das Kapital vor dem Renteneintritt?
Schutz vor Zugriff Dritter (Insolvenz/Staat)
Sollen Entnahmen / Teilentnahmen oder Kündigung des Gesamtvertrages möglich sein?
2. Auszahlung im Alter
Wie soll das Guthaben bei Rentenbeginn zur Verfügung stehen?
Garantierte lebenslange monatliche Rente
Recht auf einmalige Kapitalauszahlung
3. Vererbbarkeit
Welche Priorität hat die Weitergabe im Todesfall?
Hinterbliebenenschutz (Ehepartner/Kinder) reicht aus
Freie Vererbbarkeit an beliebige Erben
4. Ziele beim Sparen
Welche Anreize sind dir während der Ansparphase am wichtigsten?
Arbeitgeberzuschuss / staatliche Zulagen / Förderungen
Maximale Flexibilität & freie Fondsauswahl
5. Steuern
Wann möchtest Du Deine steuerlichen Vorteile nutzen?
Steuererstattung direkt (Ansparphase)
Steuerbegünstigung im Ruhestand (Auszahlungsphase)
6. Bestehende Verträge & neuer Gesamtbeitrag
Wie viel möchtest Du künftig insgesamt pro Monat für Deine Altersvorsorge aufwenden – einschließlich der Beiträge zu bestehenden Verträgen?
Wie viel möchtest Du künftig insgesamt pro Monat für Deine Altersvorsorge aufwenden?
Die Summe Deiner bisherigen monatlichen Beiträge wird vorgeschlagen. Du kannst den Betrag selbst ändern.
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